Besoin d'utiliser ce modèle ?
Besoin d'utiliser ces modèles ?

Téléchargez gratuitement notre fichier PDF de modèle de mise en demeure. Vous pourrez directement personnaliser son contenu !

Téléchargez gratuitement notre fichier PDF de modèles de mails de relances. Vous pourrez les emporter partout avec vous !

Factures clients : comment prioriser leur relance ?

Relances clients
Mis à jour le
11/7/2024

Relancer vos clients qui ont des factures en retard de paiement est vital pour assurer la pérennité de votre activité. La manière dont vous suivez le statut de vos créances clients joue un rôle majeur dans l’efficacité de votre stratégie de relance. Une forte accumulation de factures en retard et il peut vite devenir difficile de s’y retrouver. Surtout si vous gérez tout manuellement.

Quel(s) client(s) relancer en priorité ? Quelles sont les factures les plus importantes à relancer ? Faut-il privilégier les plus anciennes ou celles dont le montant est le plus élevé ? Que vous utilisiez un logiciel de relance client comme LeanPay ou que vous fassiez vos relances manuellement, nous vous expliquons tout ce qu’il faut savoir sur la priorisation des factures en retard afin de faire des relances clients efficaces. En bonus, nous vous offrons un modèle de calcul de balance âgée GRATUIT 🎁 Cela devrait vous aider dans votre priorisation.

leanpay accueil
Suivez en temps réel vos factures clients avec LeanPay
Planifier une démo
Optimisez la gestion de votre poste clients avec LeanPay
Icone LeanPay blanc
Obtenir le modèle :

Quel est l’impact des factures clients sur la trésorerie ?

Avant même d’aborder les différentes méthodes de priorisation des factures clients à relancer, faisons un rapide point sur la manière dont elles peuvent impacter la trésorerie de votre entreprise.

Lorsque vous effectuez une prestation de service ou que vous livrez des marchandises auprès de votre client, vous émettez une facture que votre client débiteur s’engage à régler dans un délai légal. Les articles L441-10 et L441-16 du Code de Commerce fixent le délai de paiement légal à 30 ou 60 jours suivant l’émission de la facture. Une fois passé ce délai, on considère la facture comme échue et en retard de paiement. C’est le moment de prendre contact avec votre client pour en savoir plus sur les raisons de ce retard et lui rappeler de vous payer.

💡 Dès que la relation commerciale avec votre client est établie, pensez à directement lui envoyer sa facture. En l’envoyant en retard, vous risquez de retarder la réception du paiement. Vous gagnez également en crédibilité en montrant que vous êtes rigoureux dans votre facturation.
C'est un écueil que l'on rencontre souvent. Pour poursuivre sur ce sujet, nous avons détaillé dans un articles les 5 erreurs à éviter lorsqu'on veut relancer efficacement ses clients.

Malheureusement, vous n’êtes jamais à l’abri de subir des retards de paiement de vos clients. Même si votre processus de facturation est exemplaire. C’est quand ces retards s’accumulent et qu’ils commencent à peser sur votre trésorerie que la priorisation des factures à relancer s’avère utile.

Les différentes techniques de hiérarchisation des factures clients

Vous pouvez trier vos factures clients de plusieurs façons :

  • Par ancienneté
  • Par montant
  • Par client

Aucune méthode de priorisation n’est plus efficace qu’une autre. C’est à vous de choisir celle qui vous convient le mieux, selon vos habitudes et votre organisation en interne.

Retrouvez tous les KPIs de votre poste clients sur une seule interface
En savoir plus

Trier par ancienneté

Le tri des factures clients par ancienneté est une méthode très courante. Le principe est simple : vous classez vos créances clients selon leur date d’échéance et la durée du retard de paiement. Pour faciliter la répartition de vos factures, vous pouvez les regrouper par tranche de retard (< 30 jours, entre 30 et 60 jours de retard, entre 60 et 90 jours de retard…). C’est notamment la méthode de tri qui est utilisée pour réaliser ce que l’on appelle une balance âgée clients.

Grâce à cette technique, vous pouvez facilement organiser vos actions de recouvrement et optimiser votre procédure de relance clients.

Chaque palier de retard peut dès lors correspondre à une étape de relance. Par exemple, pour la tranche non échue, vous pouvez envoyer une relance préventive 10 jours avant l'échéance. Et pour les clients dont la facture n’a que quelques jours de retard, la relance par mail est suffisante. (Pour vous simplifier la tâche, nous avons rédigé des modèles de mails de relances que vous pouvez télécharger gratuitement.) Tandis que pour ceux dont le retard s’étend à plus de 60 jours, un courrier recommandé est plus que nécessaire pour les inciter à régler leur dette.

Attention tout de même à bien prendre du recul par rapport à cette stratégie. Si votre entreprise est en difficulté à cause des retards de paiement de ses clients, il peut être préférable d’essayer de rapidement recevoir le règlement de quelques factures au montant important plutôt que de factures anciennes mais avec un montant peu élevé.

Trier par "poids" dans l'encours

Quand il s’agit de factures clients, vous pensez surtout à l’argent que cela représente. Chaque facture non payée représente un manque à gagner de cash pour votre entreprise. Et cet écart ne fait qu’augmenter avec l’accumulation de retards de paiement.

Adopter une stratégie de priorisation et de tri de vos factures clients selon leur montant prend alors tout son sens. En plus, il est facile d’identifier quelles sont celles à prioriser. Il vous suffit d’analyser les données de votre encours clients. Segmentez vos créances clients selon leur statut et triez par montant décroissant toutes celles qui sont échues (qui ont dépassé leur date d’échéance).

💡 LeanPay effectue cette segmentation à votre place automatiquement ! Vous retrouvez en temps réel sur votre tableau de bord la liste de factures échues triées selon leur montant.

Vous n’avez plus qu’à traiter chaque facture (ou groupe de factures) selon leur importance dans cette liste. En concentrant vos efforts sur celles qui représentent les montants les plus importants, vous alimentez rapidement votre trésorerie.

Trier par clients

La méthode la plus évidente pour prioriser la relance de vos clients, c’est de trier vos factures… par client. C’est tout bête et pourtant cela a ses avantages, notamment pour vos relations commerciales.

Vous le savez très bien, chaque client peut avoir ses spécificités et ses préférences concernant la manière dont il doit être relancé. Il est alors préférable de bien identifier quels sont les clients les plus importants pour votre activité afin d’être très attentif à la manière dont vous les relancez. Il serait dommage d’entacher votre relation commerciale à cause d’une relance envoyée au mauvais interlocuteur ou pour une facture qui a déjà été réglée.

En procédant à un suivi par client des retards de paiement, vous pouvez adapter et personnaliser votre stratégie de relance en fonction de chaque profil. N'hésitez pas d'ailleurs à faire intervenir vos commerciaux dans le processus de relances quand c'est nécessaire. Ce sont eux qui sont en étroite relation avec le client et ce depuis le début de la relation commerciale. Une relance par téléphone de leur part peut débloquer un paiement.

Vous pouvez également les prioriser selon d’autres critères tels que leurs habitudes de paiement. Vous serez alors particulièrement attentif sur le suivi des paiements de certains profils jugés comme mauvais payeurs.

Modèle de calcul de la balance âgée 🎁

Pour vous aider à faire le point sur la situation de vos factures clients, nous vous avons préparé un modèle excel pour calculer votre propre balance âgée. Vous n'aurez qu'à rentrer :

  • le numéro de la facture, son montant et sa date d'émission
  • le nom du client associé à la facture
  • le délai de paiement accordé à vos clients
  • le montant de la facture déjà réglé, si paiement partiel

Notre fichier Excel calcule alors automatiquement :

  • le délai de retard
  • l'ancienneté associée dans la balance âgée
  • le montant total des retards de paiement quelle que soit leur ancienneté
  • le montant total des factures dues par client, par tranche et les deux
  • la représentation graphique de la balance âgée
Obtenir le modèle :

Télécharger le modèle Excel de la balance âgée


Obtenir le modèle :
leanpay accueil
Le logiciel de recouvrement simple, intuitif et efficace
En savoir plus
Demander une démo
En cliquant sur “J'accepte”, vous consentez à ce que nous récoltions vos données de navigation afin d'améliorer votre expérience sur notre site.
Boostez votre trésorerie.
Digitalisez votre entreprise.
Planifier une démo
tableau de bord et fonctionnalités leanpay